07.04.2025

Как заработать на торгах по банкротству: пошаговое руководство

Реализация имущества через процедуры банкротства открывает перспективы для тех, кто ищет способы выгодного вложения средств или запуска нового бизнес-направления. Благодаря сниженной стартовой цене активов, такие торги становятся особенно привлекательными как для начинающих инвесторов, так и для опытных предпринимателей. Вместе с тем, участие в этом процессе требует серьезной подготовки: важно разобраться в этапах проведения аукционов, понять, какие активы выставляются на продажу, освоить основные стратегии получения прибыли и соблюсти все формальные требования. В этом материале мы разберем, как заработать на торгах по банкротству, как устроен их механизм и что можно купить.

Как проходит аукцион

Процедура продажи имущества должников в рамках банкротства строго регламентирована законодательством Российской Федерации, в частности, Федеральным законом №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Торги проводятся в электронном формате на специализированных торговых площадках и состоят из нескольких этапов.

Этап 1. Обнародование информации о продаже.

Перед стартом торгов арбитражный управляющий публикует сведения о продаже активов должника. Это делается в двух местах: на официальном портале — Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) и на специализированных электронных торговых площадках. В каждом уведомлении содержится детальное описание объекта — характеристики имущества, его местоположение, начальная стоимость, правила участия в процедуре и точные даты проведения. Такая открытая форма информирования обеспечивает прозрачность и равные условия для всех заинтересованных сторон.

Этап 2. Начальный (основной) аукцион.

На первом этапе имущество выставляется на торги по цене, близкой к рыночной. Формат проведения — аукцион на повышение, в ходе которого участники поочередно предлагают цену на лот выше предыдущей. Побеждает тот, кто предложит наивысшую сумму. Несмотря на формальную открытость, данный этап редко интересует инвесторов: цена может оказаться недостаточно привлекательной, особенно если цель — последующая перепродажа с прибылью.

Этап 3. Повторный аукцион со снижением стартовой цены.

Если первый аукцион завершился без заключения сделки (например, никто не подал заявки), организатор торгов запускает повторную попытку. На этом этапе происходит снижение первоначальной стоимости лота — обычно на 10%. Условия остаются прежними: участники делают ставки, увеличивая цену. Такой формат становится более интересным для инвесторов, так как появляется возможность приобрести актив по стоимости, заметно ниже рыночной.

Этап 4. Продажа по схеме публичного предложения.

Когда актив не продан даже на повторных торгах, он переходит на этап публичного предложения. Здесь применяется динамический принцип снижения цены: в течение всего периода проведения торгов цена по лоту уменьшается с определённой периодичностью — как правило, по графику, указанному в извещении. Побеждает тот, кто первым подаст заявку и согласится купить лот по текущей сниженной цене. Часто именно на этом этапе сделки оказываются наиболее выгодными, поскольку стоимость может снизиться до 10–20% от первоначальной оценки. Это — идеальное окно возможностей для опытных инвесторов.

Этап 5. Оформление покупки и завершение сделки.

После того как участник выигрывает торги на любом из этапов, он получает право приобрести имущество. Для этого необходимо подписать договор купли-продажи, оплатить полную стоимость лота в установленные сроки (обычно — в течение 30 календарных дней), а также оформить права собственности или иные регистрационные действия (в зависимости от вида имущества). Если участник не выиграл аукцион, его задаток возвращается в полном объеме в течение 5 рабочих дней.

Что можно приобрести на торгах по банкротству

Такой формат продаж охватывает практически все виды активов, что делает его универсальным инструментом для приумножения капитала.

В числе наиболее востребованных категорий лотов:

1. Объекты недвижимости.

На торгах по банкротству регулярно встречаются как жилые помещения (квартиры), частные дома, коммерческая недвижимость — офисы, склады, магазины, производственные здания, гостиничные комплексы. Также можно приобрести земельные участки — как под индивидуальное строительство, так и под коммерческое или сельскохозяйственное использование. Такие активы востребованы благодаря высокой ликвидности и возможности сдачи в аренду.

2. Транспорт всех видов.

Значительная доля лотов — это автотранспорт, включая легковые и грузовые автомобили, автобусы, спецтехнику (экскаваторы, автокраны, погрузчики). Кроме того, встречаются водные суда (катера, яхты, баржи) и даже легкие самолеты. Часто транспорт находится в хорошем техническом состоянии, но реализуется с существенным дисконтом.

3. Промышленное и офисное оборудование.

Среди лотов можно найти станки, производственные линии, механическое и электротехническое оборудование, а также оргтехнику, мебель и серверное оборудование. Такие активы особенно интересны представителям малого и среднего бизнеса, которым требуется оборудование по приемлемой цене для запуска или расширения производства.

4. Нематериальные активы.

В категорию интеллектуальной собственности входят патенты на изобретения, авторские права, программное обеспечение, лицензии, зарегистрированные товарные знаки и бренды. Приобретение таких активов может быть стратегическим решением для компаний, работающих в инновационных, технологических или медиа-сферах.

5. Финансовые инструменты.

На торгах нередко встречаются акции, облигации, паи инвестиционных фондов, а также доли в уставных капиталах предприятий. Это открывает возможность участия в бизнесе или получения дивидендов. Иногда такие доли предоставляют контрольный пакет и, соответственно, возможность влиять на деятельность организации.

6. Права требования (дебиторская задолженность).

Особую категорию составляют финансовые требования к третьим лицам, то есть задолженности, которые должны быть возвращены должнику. Покупатель таких лотов получает право взыскания долга — как в добровольном, так и в судебном порядке. При правильной юридической стратегии это может принести значительную прибыль, особенно если стоимость приобретения долга была низкой.

Как заработать на торгах по банкротству

Участие в торгах по банкротству может стать прибыльным бизнесом при правильном подходе и тщательном анализе. Рассмотрим основные стратегии заработка.

1. Перепродажа имущества. Один из самых распространенных способов заработка — приобретение имущества по сниженной цене с последующей перепродажей по рыночной стоимости. Это может быть недвижимость, транспорт, оборудование или другие ликвидные активы. Важно тщательно оценивать состояние и рыночную стоимость имущества, чтобы минимизировать риски.
2. Сдача в аренду. Приобретенное имущество можно использовать для получения пассивного дохода, сдавая его в аренду. Это особенно актуально для коммерческой недвижимости, оборудования или транспортных средств, востребованных в различных отраслях бизнеса.
3. Использование в собственном бизнесе. Покупка оборудования, техники или недвижимости для использования в собственном бизнесе позволяет сократить затраты на запуск или расширение предприятия. Например, приобретение производственной линии или коммерческого помещения по сниженной цене может существенно снизить первоначальные инвестиции.
4. Выкуп и взыскание дебиторской задолженности. Покупка прав требования долгов (дебиторской задолженности) с последующим их взысканием может быть прибыльной стратегией. Однако это направление требует юридической грамотности и опыта работы с должниками.
5. Инвестирование в предприятия-банкроты. Для опытных предпринимателей интересным вариантом может быть приобретение разорившегося бизнеса с целью его восстановления и дальнейшего развития. Однако следует учитывать высокие риски и тщательно анализировать причины банкротства и потенциал предприятия.
6. Агентская деятельность. Сопровождение других участников торгов в качестве агента может стать источником дохода. Агенты помогают с подачей заявок, оформлением документов и другими аспектами участия в торгах, получая за свои услуги комиссионное вознаграждение.
7. Обучение и консалтинг. Обладая опытом и знаниями в области торгов по банкротству, можно организовать обучение для новичков или консультировать компании, желающие войти в рынок. Спрос на такие услуги стабильно растет, так как участие в электронных торгах требует специфических знаний, которых часто не хватает начинающим инвесторам.

Что нужно для участия

Чтобы стать участником торгов, необходимо пройти несколько технических и организационных этапов:

Шаг 1: Получить квалифицированную электронную подпись (КЭП)

КЭП необходима для авторизации на электронных площадках, подписания заявок и документов. Ее можно оформить в любом аккредитованном удостоверяющем центре. Без КЭП невозможно подать заявку на участие в торгах.

Шаг 2: Зарегистрироваться в ЕСИА

Единая система идентификации и аутентификации (ЕСИА) используется для входа на большинство государственных сервисов, включая проведение торгов по банкротству. Регистрация в ЕСИА обязательна как для физических, так и для юридических лиц.

Шаг 3: Выбрать подходящую электронную площадку

На сегодняшний день существует несколько десятков электронных торговых площадок, где проводятся торги по банкротству. Они должны быть аккредитованы Минэкономразвития РФ и иметь доступ к ЕФРСБ. Важно зарегистрироваться и пройти аккредитацию на выбранной площадке заранее.

Шаг 4: Найти подходящий лот

Для поиска нужного имущества стоит пользоваться фильтрами: регион, категория имущества, стадия торгов, диапазон цены. Анализ стоимости лотов, рыночной стоимости, обременений и правового статуса имущества обязателен. При сомнениях можно заказать профессиональную юридическую проверку.

Шаг 5: Подать заявку и внести задаток

Для участия нужно подготовить пакет документов, заполнить заявку и внести задаток — как правило, это 5% от начальной цены лота. Если участник аукциона не выигрывает, средства возвращаются в полном объеме. Заявку нужно подписать КЭП и подать через интерфейс площадки.

Шаг 6: Участвовать в торгах

Торги проводятся в установленное время. Если вы становитесь победителем торгов, на вас возлагается обязанность оплатить оставшуюся сумму в срок, указанный в извещении (обычно 30 дней). После оплаты и оформления договора купли-продажи начинается процедура передачи прав на имущество.

Шаг 7: Регистрация прав на имущество

Если вы приобретете лот, необходимо зарегистрировать право собственности (для недвижимости — в Росреестре, для авто — в ГИБДД и т. д.). После этого вы официально становитесь собственником и можете распоряжаться имуществом по своему усмотрению.

Советы начинающим

• Не спешите участвовать в первых попавшихся торгах. Начните с изучения рынка, обзора нескольких десятков лотов.
• Анализируйте документацию: акты осмотра, фотографии, правоустанавливающие документы, заключения оценщиков.
• Следите за стадией торгов — на этапе публичных торгов можно получить наибольшую выгоду.
• Учитывайте дополнительные расходы: налоги, регистрационные сборы, издержки на транспортировку, хранение, ремонт.
• Будьте готовы к рискам: не все сделки оказываются прибыльными. Главное — системный подход и планирование.

Заключение

Участие в торгах — это не просто способ приобрести имущество дешевле рынка. Это целый механизм для тех, кто хочет заработать на банкротстве, создать новый бизнес, инвестировать или даже получить стабильный пассивный доход.

Знание законодательства, грамотный анализ объектов, понимание стратегии и нюансов проведения аукционов позволяют с минимальными вложениями выстроить рентабельную модель. Торги — это не разовая удача, а инструмент для создания устойчивого источника дохода.

Автор: Александр Петров